Maintenance fees

Комиссии за обслужимание позволяют настроить вознаграждения брокеру, рассчитываемые на основе суммы активов на счете.

Обратите внимание! В качестве базы для расчета комиссий используется показатель счета Valuated asset base (Оценочная база активов), включающий в себя сумму рыночных стоимостей акций, облигаций и валют на счете.

Management fees / Admin fees

Логика начисления и списания комиссий

Оба типа комиссий настраиваются и рассчитываются согласно единой логике, но отображаются в системе в виде транзакций с разными подтипами для облегчения их дифференциации.

Для каждой из комиссий можно настроить:

• Период ее списания - месяц, квартал, полугодие или год;
• Commission currency - валюту комиссии, к которой будет приводиться расчет. Валюту d изменить только в первый день нового расчётного периода. Смена валюты внутри периода невозможна - это гарантирует корректность расчётов.
• Значение объема средств на счете, до достижения которого будет взиматься заданная комиссия;
• Ставка - годовой процент оценочной базы активов (показатель Value asset base счета), который будет взиматься со счета.

Возможно добавление нескольких диапазонов Значений и применяемых к ним Ставок с помощью кнопки Add rates bracket.

Обратите внимание! Диапазоны следует располагать по возрастанию Значения. Следует также иметь в виду, что если значение для ставки не указано, она будет применяться к любому значению, превышающему максимальное среди заданных.

Пример настройки с тремя значениями:

Значение = 10 000, Ставка = 5%;

Значение = 100 000, Ставка = 3%;

Значение не установлено , Ставка = 1%;

Соответственно, при объеме Valuated Asset Base в 10 000 заданной валюты, с клиентского счета комиссия будет списываться по ставке в 5%, от 10 001 до 100 000 - 3%, а от 100 000 и выше - 1%.

Формула расчета ежедневного начисления комиссии:

- В конце каждого дня для счета рассчитывается показатель Valuated Asset Base;

- Комиссия за день = Valuated Asset Base x (Ставка x (1 / 365)) x Курс переоценки в валюту Commission currency

Комиссии начисляются каждый день и после проведения в разделе Дневные операции отображаются на счете в виде транзакций с типом Block и подтипами Management fee/Admin fee. Накопленный объем комиссий блокируется на счете и отражается в его показателе Заблокировано.

В последний день Периода, сумма накопленных средств списывается со счета и отражаются в виде транзакции с типом Maintenance fee, но разными подтипами - Management fee/Admin fee. Объем средств в транзакции равен сумме транзакций типа Block за период. Блокировки средств, соответственно, снимаются со счета.

Обратите внимание! Если расчётный день выпал на выходной - списание переносится на ближайший рабочий день.

Комиссия с прибыли

Комиссия с прибыли позволяет установить комиссии, взимаемые брокером на основе прироста стоимости активов на счете относительно High-Water Mark (HWM) - максимального исторического значения активов (показатель Total assets счета счета).

Обратите внимание! Комиссия рассчитывается исключительно на основе прибыли сверх HWM. Комиссия начисляется только в том случае, если стоимость активов на счете превышает ранее достигнутый максимум.

Для каждой комиссии можно настроить следующие параметры:

• Период определяет частоту списания комиссии (транзакция списания к проведению возникает в разделе Дневные операции в конце каждого периода):
  • Monthly (ежемесячно)
  • Quarterly (ежеквартально)
  • Halfyear (полугодично)
  • Annual (ежегодно)

В день списания создается транзакция с типом Maintenance fee и подтипом Performance fee.

• Commission currency - валюта комиссии. Если валюта счета, установленная в настройках неттингов, отличается от выбранной, то в день комиссии происходит конвертация.

• Ставка - числовое поле для ставки комиссии в процентах, рассчитываемых от прироста прибыли сверх HWM за период.

Механизм High-Water Mark (HWM)

Performance fee High-Water Mark - показатель счета, на основе которого рассчитывается Комиссии с прибыли. Он обновляется в момент закрытия дня и отражает максимальную стоимость активов, достигнутую на счете в течение периода действия тарифа.

Установка HWM

HWM устанавливается на счет автоматически при создании или изменении тарифа с установленной Комиссией с прибыли, согласно следующей логике:

• Если Дата открытия счета не установлена - HWM не устанавливается, комиссия не рассчитывается;
• Если Дата открытия счета установлена ранее текущей даты:
  • Если HWM был установлен ранее - обновляется.
  • Если HWM не был установлен и текущая дата соответствует Дате открытия счета - используется показатель Внешние переводы счета, иначе - используется показатель Всего активов.

Обновление HWM

Внутри периода

Каждый ввод или вывод средств приводит к пересчету показателя, который выполняется в момент закрытия дня на основе показателя Внешние переводы:

• Если Внешние переводы > 0 (например, проводились пополнения счета), то: Новый HWM = Старый HWM + Внешние переводы
• Если Внешние переводы < 0 (например, проводились списания со счета), то: Новый HWM = 1 - Внешние переводы / Всего активов до списания
• Если показатель Внешние переводы не изменялся, то HWM остается прежним.

В день списания комиссии

В день расчета и списания комиссии, HWM обновляется на основе данных предыдущего торгового дня. В качестве нового HWM выбирается выбирается максимум из показателей HWM и Всего активов предыдущего дня.

Обратите внимание! Если прибыли в течение периода не было, т.е. Всего активов не превышает HWM, то показатель остается неизменным.

Расчет комиссии с прибыли

Комиссия с прибыли рассчитывается в конце установленного периода по следующей формуле:

Комиссия с прибыли = (Всего активов предыдущего дня - HWM на начало дня списания) x Ставка x Курс переоценки в Commission currency

В день списания для рассчитанной комиссии создается транзакция с типом Maintenance fee и подтипом Performance fee.

Пример расчета

Для комиссии с прибыли заданы настройки:

• Ставка - 20%
• Период - Quarterly (ежеквартально)
• Commission currency - USD

Данные счета:

• Дата открытия - 1 января, Всего активов - 100 000 USD (HWM = 100,000 USD)

Данные на конец квартала (31 марта):

• Всего активов = 125 000 USD
• HWM = 100 000 USD
• Без входящих/исходящих переводов

Результат:

• Комиссия с прибыли = (125 000 - 100 000) x 20% = 5 000 USD
• Создается транзакция на сумму 5 000 USD
• HWM обновляется: HWM = $125,000
• Комиссия с прибыли на следующий квартал рассчитывается на основе нового HWM

Изменение тарифа

Любые изменения в настройках Комиссии с прибыли приводят к "кристаллизации" (закреплению результатов текущего периода):

1. В день изменения тарифа списывается комиссия с прибыли за текущий период.
2. HWM устанавливается заново согласно новым настройкам тарифа на первый закрытый день в EOD (End of Day).
3. Если тариф удален, расчет HWM прекращается.