Платежные стратегии

Платежные стратегии используются для настройки параметров, которые позволяют пользователям формировать запросы на Снятие средств или Депозит. Для каждой стратегии задается одна валюта и один тип операции, поэтому для депозита и для вывода, а также для каждой валюты создаются отдельные платежные стратегии. Существующие платежные стратегии отображаются в таблице:

В таблице отображаются все поля, которые были заполнены при создании стратегии. Стратегии можно отфильтровать по типу (Все, Депозит, Вывод средств), Платежному счету, Валюте и Платежной системе.

Любую существующую стратегию в таблице можно изменить, нажав на кнопку Редактировать в строке с ней. Валюту, Тип стратегии, ID платежного счета и Платежную систему после создания стратегии изменить нельзя. При нажатии кнопки Disable, отображение стратегии у клиентов будет отключено. Включить стратегию обратно можно кнопкой Enable. По заявкам отключенной стратегии автоматизация не срабатывает.

Кнопка Удалить стратегию в сайдпейдже редактирования удаляет стратегию без дополнительного подтверждения. После удаления можно создать стратегию с теми же параметрами.

Кнопка Сохранить как XLSX позволяет скачать список всех стратегий, доступных в таблице.

Создание платежной стратегии

Кнопка Добавить стратегию позволяет открыть сайдпейдж для формирования новой платежной стратегии. В сайдпейдже расположено несколько блоков к заполнению:

В верхнем блоке неоходимо заполнить поля:

Название - опциональное название платежной стратегии.

Описание - если Платежный счет связан с платежным коннектором, то в поле можно задать индивидуальное описание для стратегии, которое будет отображаться конечному пользователю. Описание можно задать для каждого языка - язык выбирается справа от заголовка Основная информация.

Валюта, которая будет использоваться пользователем для ввода/вывода средств. Для любой платежной стратегии может быть назначена только одна валюта.

Тип стратегии - депозит или вывод.

ID платежного счета, на котором будет отражаться баланс платежной системы. В данном поле настраивается счет на котором настроена интеграция поставщиком платежных услуг. Указание счета в этом поле позволяит автоматизировать процессы зачисления и списания средств с использованием конкретной Платежной стратегии. Один и тот же платежный счет можно указать в нескольких стратегиях.

Платёжная система указывает, через какие платёжные системы могут осуществляться депозит/вывод валюты, для которой создается Платёжная стратегия.

В платформе доступно несколько платежных систем:

• SEPA
• SWIFT
• CBRF

Обратите внимание! В брокере может быть только одна стратегия с одинаковыми Валютой, Типом стратегии, ID платежного счета и Платежной системой, включая отключенные стратегии.

Опция Подтверждение запросов на депозит/вывод с помощью 2FA позволяет включить для стратегии подтверждение депозита и вывода средств с помощью 2FA-кода.

Блок Создать документ при отправке позволяет прикрепить шаблон из раздела Документы, который будет отображаться клиенту при создании запроса на ввод/вывод средств:

Обратите внимание! Для прикрепления документа, сначала должна быть выбрана его локаль (язык).

При создании запроса, сгенерированный документ сохраняется в таблице запросов у клиента и в разделе Запросы на депозит и снятие терминала администратора.

При создании запроса через коннектор, документ генерируется без участия пользователя.

Комиссия

В поле Комиссия устанавливается фиксированная комиссия, которая будет взиматься с пользователя при операциях депозита или вывода средств с конкретным активом.

Поле Процент комиссии позволяет взимать процент от комиссии вместо фиксированного значения.

Обратите внимание! В некоторых случаях, кроме фиксированной комиссии, добавляется динамическая, которая зависит от платежной системы.

TTL комиссии - максимальный срок жизни полученного значения динамической комиссии, по истечении которого пользователь не сможет завершить формирование Запроса на вывод средств. Пользователю будет необходимо сформировать новый запрос, чтобы получить новое значение динамической комиссии.

Масштаб неттинга - позволяет установить число, до которого комиссия будет округляться.

Метод округления - метод, который используется для округления комиссий:

• Округление к большему - округляет в сторону большего числа. Например: 4,2 ➝ 5
• Округление к меньшему - округляет в сторону меньшего числа. Например: 4,2 ➝ 4
• Округление вниз - округляет в сторону нуля. Например: 4.9 ➝ 4
• Округление вверх - округляет от нуля. Например: 4.1 ➝ 5
• Округление к ближайшему большему - округляет до ближайшего по модулю целого числа больше исходного. Например: -4.1 ➝ -4
• Округление к ближайшему меньшему - округляет до ближайшего по модулю целого числа меньше исходного. Например: -4.1 ➝ -5
• Округление к ближайшему четному - при числе, оканчивающемся на .5, округляет к ближайшему чётному числу. Для прочих чисел выбирается ближайшее целое число, к которому
• Округление не требуется - в этом случае применяется масштаб неттинга конкретного актива.

При включении чекбокса Покрытие внешнего сбора комиссия при выводе средств взимается с брокера вместо клиента.

Автоматизация

В блоке автоматизации можно настроить автоматический перевод заявок по этапам обработки. Для каждого этапа - Принять, Обработать и Исполнение - в блоке есть отдельная группа настроек:

• Включено - включает автоматический переход на этом этапе;
• Макс. объем - если сумма заявки равна лимиту или превышает его, автоматический переход не выполняется и заявка ожидает ручной обработки;
• Максимальный дневной объем - автоматический переход выполняется, только если сумма заявок по стратегии за текущие сутки (UTC) вместе с текущей заявкой меньше лимита.

Обратите внимание! Значение 0 в полях лимитов означает отсутствие ограничения. Настройки работают одинаково для стратегий на депозит и на вывод.

Последовательность обработки запроса на депозит/вывод и присвоения ему статусов следующая:

1. Клиент создает запрос, запрос возникает в разделе Запросы на депозит и снятие в статусе Новый.
2. Брокер переводит запрос в статус Принят, тем самым блокируя средства клиента до момента исполнения запроса и информируя его о принятии запроса в обработку для проведения необходимых проверок (например, реквизитов и суммы платежа).
   • Переход в этот статус осуществляется автоматически, если в группе Принять включен переключатель Включено.
3. После проведения проверки, брокер может перевести запрос в статус В обработке и направить платеж во внешнюю платежную систему. Статус у клиента также изменяется, указывая, что на данном этапе от внешней системы ожидается фактическое зачисление платежа.
4. По завершении проверки во внешней системе и подтверждения брокером фактического поступления средств на счет, запрос переводится в статус Обработан.
   • Переход в статус осуществляется автоматически при получении от провайдера подтверждения платежа, если в группе Обработать включен переключатель Включено.
5. После проверки фактического зачисления платежа на своей стороне, брокер переводит запрос клиента в один из финальных статусов - Выполнен (для создания транзакции в платформе и пополнения счета клиента) или Отклонен.
   • Если в группе Исполнение включен переключатель Включено, присвоение статуса будет пропущено, а транзакция будет создана после этапа Обработки запроса.

Более подробные описания статусов представлены в разделе Запросы на депозит и снятие.

Политики

В блоке политик с помощью кнопки Добавить политику можно установить способы оплаты, которые будут доступны для указанных резидентств и/или гражданств профилей пользователей:

Важно! - Для отображения деталей способа оплаты клиентам, он должен быть указан в блоке. - Если для способа оплаты не указано гражданства или резидентства, то он будет отображаться всем клиентам, которым доступна стратегия. - Если политики заданы, но ни одна из них не подходит профилю клиента по резидентству и гражданству, стратегия этому клиенту не отображается.

В списке Способы оплаты доступны только платежные методы брокера в статусе Accepted, валюта и платежная система которых совпадают с указанными в стратегии. Один и тот же платежный метод можно указать в нескольких стратегиях - как на депозит, так и на вывод.

Заполнять блок политик необязательно. Стратегия без политик доступна всем клиентам, а заявку по ней можно создать без выбора платежного метода брокера. Если в стратегии на депозит не указан платежный метод брокера и к платежному счету не подключен коннектор, при создании заявки клиент увидит сообщение об отсутствии реквизитов для выбранной валюты и платежной системы, но сможет отправить заявку.

Назначение платежа

Обратите внимание! Блок доступен для редактирования только для стратегий на Депозит.

Блок позволяет настроить набор данных, который будет отображаться в поле Payment purpose запросов на депозит, совершенных клиентом из торгового терминала.

В текстовом поле можно задать произвольное описание назначения платежа, а также добавить в него ряд полей из некоторых разделов системы. При вставке одного из отображаемых в списке Кодов в текстовое поле, данные из соответствующего поля будут отображаться в описании.

• Account info: Account id добавляет в запрос номер торгового счета клиента, с которого он осуществил запрос на пополнение;
• Profile details: В блоке содержатся поля с данными из профиля клиента;
• KYC data: В блоке содержатся поля, созданные в разделе KYC.

Для сохранения изменений и создания платежной стратегии необходимо нажать кнопку Создать.