Комиссии за хранение

Раздел предназначен для настройки комиссии, взимаемой за хранение активов клиента.

Такие комиссии начисляются ежедневно на активы клиента, для которых настроена соответствующая ставка.

Начисленные суммы накапливаются и списываются по окончании выбранного расчетного периода.

Комиссия за хранение может применяться к облигациям, акциям, ETF, GDR, ADR и фондам.

Расчет производится на основании состояния счета за предыдущий закрытый рабочий день.

Нажмите ADD NEW CUSTODY FEE, чтобы настроить новую комиссию за хранение.

Нажмите СОХРАНИТЬ, чтобы сохранить настройки тарифа.

Общие настройки

В верхней части раздела доступны настройки периода списания и минимальной комиссии.

Название	Описание
Период списания	Период, в течение которого ежедневные начисления накапливаются перед списанием
Минимальная сумма комиссии за хранение	Минимальная сумма комиссии за выбранный период списания
Валюта минимальной комиссии	Валюта, в которой рассчитывается и списывается минимальная комиссия

Период списания

Поле Период списания определяет продолжительность расчетного периода.

Доступны следующие значения:

Значение	Описание
Месяц	Календарный месяц. Значение используется по умолчанию
Квартал	Календарный квартал
Полугодие	Календарное полугодие
Год	Календарный год

Комиссия начисляется ежедневно с момента поступления активов на счет, независимо от выбранного периода. Выбранное значение определяет период накопления начислений и дату их списания.

Обратите внимание! Комиссия за хранение не начисляется на шорт-позиции и при нулевом балансе актива на счете.

Начисленная комиссия списывается одной транзакцией по окончании расчетного периода. Дата валютирования (расчета) для операции определяется системой с учетом выбранного периода списания, операционного календаря брокера и рассчитанной даты будущего списания.

Минимальная комиссия

Поле Мин. сумма оплаты за период хранения позволяет задать минимальную сумму списания за выбранный расчетный период.

В конце расчетного периода система сравнивает сумму ежедневных начислений за период и минимальную комиссию. Из двух сумм со счета клиента будет списана наибольшая.

Пример:

Период списания - квартал. Установленная минимальная комиссия - 150 USD.

Если сумма ежедневных начислений за квартал составила 120 USD, система спишет 150 USD.

Если сумма ежедневных начислений составила 200 USD, система спишет 200 USD. {.is-info}

Если значение минимальной комиссии равно 0 или не установлено, минимальная комиссия не применяется. В этом случае списывается только фактически начисленная сумма.

Все расчеты минимальной комиссии выполняются в валюте, указанной в поле Валюта мин. оплаты за период хранения. При необходимости система использует курсы EOD (закрытия дня) для конвертации.

Настройка комиссии

Настройки комиссии производятся отдельно для каждой группы инструментов при нажатии на кнопку ADD NEW CUSTODY FEE (для новой настройки) или на иконку карандаша (для существующей).

При добавлении настройки доступны следующие поля:

Название	Описание
Группа инструментов	Группа инструментов, для которой будет начисляться комиссия
Актив	Валюта, в которой указываются объемы в настройке. По умолчанию объемы рассчитываются в USD.
Режим расчета облигаций	База, используемая при расчете комиссии для облигаций: Рыночная стоимость или Номинальная стоимость. Поле является обязательным для групп инструментов, содержащих облигации. Если не заполнено - то расчет в разделе Дневные операции не будет проведен и возникнет ошибка BAD QUOTE AMOUNT.
Учитывать накопленный купонный доход	Определяет, включается ли накопленный купонный доход в расчетную базу облигации в режиме Рыночная стоимость.
Объем	Верхняя граница стоимости портфеля для применения ставки. При некорректном заполнении поля, система отобразит соответствующее предупреждение.
Комиссия за хранение, % годовых	Годовая ставка комиссии за хранение. Система рассчитывает ежедневную часть ставки за фактическое количество дней начисления.

Процент фактически начисляемой комиссии за хранение определяется на основании стоимости портфеля.

Система использует первую настройку в списке, значение Объем которой больше стоимости портфеля клиента. Если стоимость портфеля равна установленному порогу, применяется следующая настройка в списке.

Пустое значение Объем используется как неограниченная верхняя граница, то есть установленная комиссия начисляется на любой объем позиции сверх установленного. Если строка с пустым объемом не указана, то комиссия не начисляется на значения объема, превышающие наибольший установленный.

Обратите внимание!

Для корректного расчета рекомендуется оставлять поле Объем пустым только в последней настройке списка.

Если пустой объем указан в первой строке, эта настройка будет подходить для любой стоимости портфеля, а следующие настройки применяться не будут. {.is-warning}

Если в настройке указан процент, но не указан объем, стоимость портфеля не влияет на применяемую ставку.

Пример настройки:

При стоимости портфеля до 10 000 начисляется 3%.

При стоимости портфеля от 10 001 до 100 000 начисляется 2%.

При стоимости портфеля от 100 001 и выше начисляется 1%. {.is-info}

Ежедневное начисление

Комиссия за хранение всегда рассчитывается на основании состояния счета за предыдущий закрытый рабочий день.

Обратите внимание! Период хранения определяется по дате валютирования операций с активом, а не по дате сделки. Комиссия начинает начисляться после фактического поступления актива на счет и прекращает начисляться после его фактического списания.

При расчете используются:

• Текущий баланс актива в предыдущем закрытом дне;
• Годовая ставка, указанная в тарифе;
• Количество календарных дней начисления;
• Курс закрытия дня (см. Ставки EOD раздела Дневные операции);
• параметры инструмента;
• множитель цены;
• Комиссия на бонды (облигации) может быть рассчитана исходя из Номинального объема или Рыночной стоимости позиции на конец дня.

Если ежедневные операции в выходные не проводятся (не установлена настройка Торговля без выходных в Настройках брокера), начисление, созданное в следующий рабочий день, учитывает также дни, прошедшие с предыдущего рабочего дня.

Например, начисление, созданное в понедельник, может включать комиссию за пятницу, субботу и воскресенье.

Специфика начислений

Если ежедневные операции проводятся без учета выходных, комиссия начисляется отдельно за каждый календарный день.

Если рассчитанная сумма к начислению меньше 0,01, то при проведении операции используется сумма 0,01.

После расчета значение комиссии округляется до шестого знака после запятой. Списанные комиссии приводятся к установленной Валюта мин. оплаты за период хранения.

Расчет минимальной комиссии за неполный период

Если комиссия начислялась не в течение всего расчетного периода, минимальная комиссия уменьшается пропорционально количеству активных дней.

Скорректированная минимальная комиссия рассчитывается по формуле:

Скорректированная минимальная комиссия = Мин. сумма оплаты за период хранения / Количество дней в периоде x Количество активных дней

Где:

• Количество дней в периоде - фактическое количество календарных дней в соответствующем месяце, квартале, полугодии или году;
• Количество активных дней - количество календарных дней, за которые были созданы начисления комиссии за хранение.

Обратите внимание! Для группы инструментов, содержащей облигации, необходимо указать Режим расчета облигаций. Если режим не выбран, комиссия для облигаций не может быть рассчитана, что может препятствовать закрытию операционного дня.

Пример:

Период списания - квартал продолжительностью 90 дней.

Минимальная комиссия - 300 USD.

Комиссия начислялась за 30 календарных дней.

Скорректированная минимальная комиссия:

300 / 90 x 30 = 100 USD

Если сумма ежедневных начислений составила 75 USD, система спишет 100 USD.

Если сумма начислений составила 180 USD, система спишет 180 USD. {.is-info}

Если в результате изменения периода списания количество активных дней превышает количество дней в текущем периоде, система последовательно использует более продолжительный период:

Месяц → Квартал → Полугодие → Год.

Это позволяет избежать некорректного увеличения скорректированной минимальной комиссии.

Досрочное списание

Если клиент полностью закрывает все позиции по инструментам, для которых настроена комиссия за хранение, накопленная комиссия за текущий неоконченный период может быть списана досрочно.

При досрочном списании система:

1. Суммирует начисления за фактические дни хранения;
2. Рассчитывает скорректированную минимальную комиссию, если она настроена;
3. Списывает большую из рассчитанных сумм.

После списания накопленные начисления обнуляются.

Если клиент снова приобретает соответствующие активы в том же календарном периоде, расчет начинается заново за фактические дни хранения.

Расчет для акций и аналогичных инструментов

Для определения применяемой ставки используется рыночная стоимость портфеля на конец предыдущего закрытого рабочего дня.

Рыночная стоимость рассчитывается на основании количества активов, курса EOD и множителя цены.

Дневная ставка рассчитывается по формуле:

Дневная ставка = Комиссия за хранение, % годовых x Количество дней начисления / 365

Стоимость позиции рассчитывается по формуле:

Стоимость позиции = Объем активов x Курс EOD x Множитель цены

Комиссия рассчитывается по формуле:

Комиссия = Стоимость позиции x Дневная ставка комиссии / 100

Обратите внимание! Если рыночная стоимость портфеля изменяется, для следующего начисления может применяться другая ставка из настроек тарифа.

Пример: В настройке указаны уровни:

• до 100 000 - 10%;
• до 200 000 - 5%.

Если стоимость портфеля в первый день составляет 99 000, применяется ставка 10%.

Если на следующий день стоимость портфеля составляет 102 000, применяется ставка 5%.

Расчет для облигаций

Для группы инструментов, содержащей облигации, в поле Режим расчета облигаций необходимо выбрать базу для начисления комиссии:

• Рыночная стоимость - комиссия рассчитывается от рыночной стоимости облигаций на конец дня;
• Номинальная стоимость - комиссия рассчитывается от суммарного номинала облигаций.

Годовая ставка комиссии выбирается из настроек Комиссия за хранение, % годовых на основании стоимости портфеля и применяется к расчетной базе облигаций.

Рыночная стоимость

В режиме Рыночная стоимость расчетная база определяется по рыночной стоимости облигаций на конец дня.

• Если единица цены изменения инструмента - Проценты за юнит, стоимость облигации рассчитывается по формуле: Рыночная стоимость одной облигации = Курс EOD x Номинал / 100

• Если единица цены изменения инструмента - Валюта за юнит, в качестве рыночной стоимости одной облигации используется Курс EOD.

Расчетная база определяется по формуле:

Расчетная база = Количество облигаций x (Рыночная стоимость одной облигации + НКД на одну облигацию)

Если валюта номинала облигации отличается от валюты расчета, полученная база конвертируется по курсу EOD за день, для которого начисляется комиссия.

Учет накопленного купонного дохода

Если включена настройка Учитывать накопленный купонный доход, к рыночной стоимости каждой облигации добавляется актуальный накопленный купонный доход на соответствующий день.

НКД на одну облигацию = Ставка НКД на дату расчета x Размер лота

Если настройка выключена, НКД не включается в расчетную базу.

Обратите внимание! Настройка Учитывать накопленный купонный доход применяется только в режиме Рыночная стоимость.

Купонные выплаты

В дату купонной выплаты накопленный купонный доход предыдущего купонного периода обнуляется. С этого же дня начинается накопление НКД для следующего купонного периода.

Для расчета комиссии за день выплаты используется актуальное значение НКД нового купонного периода. Сумма выплачиваемого купона в расчетную базу не включается.

Номинальная стоимость

В режиме Номинальная стоимость расчетная база определяется по суммарному номиналу позиции:

Расчетная база = Количество облигаций x Номинальная стоимость одной облигации

В этом режиме курс облигации на конец дня, купонная ставка и накопленный купонный доход не влияют на расчетную базу. Настройка Учитывать накопленный купонный доход игнорируется.

Для расчета в режиме Номинальная стоимость курс EOD для инструмента не требуется. Если валюта номинала отличается от валюты расчета, для конвертации итоговой базы требуется соответствующий валютный курс EOD.

Начисление комиссии

Дневная комиссия для обоих режимов рассчитывается по формуле:

Дневная комиссия = Расчетная база x Комиссия за хранение, % годовых / 365 / 100

Если одно начисление включает несколько календарных дней, комиссия рассчитывается отдельно за каждый день, после чего дневные значения суммируются.

В режиме Рыночная стоимость с включенным НКД для каждого календарного дня используется актуальное значение НКД на эту дату. Поэтому при начислении за выходные система не умножает значение НКД на количество дней, а выполняет отдельный расчет за каждый день.

Активы на счете

Увидеть активы на счете, используемые при расчете комиссии, можно в разделе Активы конкретного счета.

Для расчета комиссии в текущем дне используется значение в столбце Текущий баланс предыдущего закрытого рабочего дня.

Обратите внимание! Если состояние счета за предыдущий закрытый рабочий день отсутствует, комиссия за хранение не рассчитывается.