Maintenance fees

Комиссии за обслужимание позволяют настроить вознаграждения брокеру, рассчитываемые на основе суммы активов на счете.

Обратите внимание! В качестве базы для расчета комиссий используется показатель счета Valuated asset base (Оценочная база активов), включающий в себя сумму рыночных стоимостей акций, облигаций и валют на счете.

Management fees / Admin fees

Логика начисления и списания комиссий

Оба типа комиссий настраиваются и рассчитываются согласно единой логике, но отображаются в системе в виде транзакций с разными подтипами для облегчения их дифференциации.

Для каждой из комиссий можно настроить:

• Период ее списания - месяц, квартал, полугодие или год;
• Commission currency - валюту комиссии, к которой будет приводиться расчет. Валюту d изменить только в первый день нового расчётного периода. Смена валюты внутри периода невозможна — это гарантирует корректность расчётов.
• Значение объема средств на счете, до достижения которого будет взиматься заданная комиссия;
• Ставка - годовой процент оценочной базы активов, который будет взиматься со счета.

Возможно добавление нескольких диапазонов Значений и применяемых к ним Ставок с помощью кнопки Add rates bracket.

Обратите внимание! Диапазоны следует располагать по возрастанию Значения. Следует также иметь в виду, что если значение для ставки не указано, она будет применяться к любому значению, превышающему максимальное среди заданных.

Пример настройки с тремя значениями:

Значение = 10 000, Ставка = 5%;

Значение = 100 000, Ставка = 3%;

Значение не установлено , Ставка = 1%;

Соответственно, при объеме Valuated Asset Base в 10 000 заданной валюты, с клиентского счета комиссия будет списываться по ставке в 5%, от 10 001 до 100 000 - 3%, а от 100 000 и выше - 1%.

Формула расчета ежедневного начисления комиссии:

- В конце каждого дня для счета рассчитывается показатель Valuated Asset Base;

- Комиссия за день = Valuated Asset Base x (Ставка x (1 / 365)) x Курс переоценки в валюту Commission currency

Комиссии начисляются каждый день и после проведения в разделе Дневные операции отображаются на счете в виде транзакций с типом Block и подтипами Management fee/Admin fee. Накопленный объем комиссий блокируется на счете и отражается в его показателе Заблокировано.

В последний день Периода, сумма накопленных средств списывается со счета и отражаются в виде транзакции с типом Maintenance fee, но разными подтипами - Management fee/Admin fee. Объем средств в транзакции равен сумме транзакций типа Block за период. Блокировки средств, соответственно, снимаются со счета.

Обратите внимание! Если расчётный день выпал на выходной - списание переносится на ближайший рабочий день.