Travel rule

Travel rule обеспечивает соблюдение комплаенс-требований при работе с криптоадресами.

При создании первой заявки на вывод или депозит, клиент заполняет специализированную анкету типа Payment method. Клиент заполняет анкету, указывая в ней адрес криптокошелька, затем анкета поступает в данный раздел для верификации данных брокером.

Обратите внимание! Для работы функционала необходимо предварительно выполнить следующие шаги: - Создать в разделе KYC анкету для Travel rule; - Привязать анкету к Профилю клиента или к профилю брокера (если необходимо применять функционал ко всем клиентам). Для привязки анкеты необходимо разрешение Управление профилем; - Включить в Настройках оплаты брокера чекбокс Check crypto address by whitelist.

Функционал работы с адресами криптокошельков клиентов доступен в разделе во вкладке вайтлистов.

---

Таблица раздела содержит данные об анкетах, заполненных клиентами для процедуры прохождения вайтлистинга. Заполняется клиентом при первичном запросе на депозит (при поступлении запросов через платежный коннектор) и вывод средств:

Название	Описание
ID	Идентификатор поданной на рассмотрение анкеты.
Клиент	Профиль клиента, подавшего анкету на рассмотрение.
Валюта	Актив, который будет использован клиентом внутри сети.
Платежная система	Блокчейн для актива, используемого клиентом.
Тип платежа	Тип платежа, указанный в заявке - вывод или депозит.
Статус	Текущий статус анкеты. Описания статусов указаны ниже в статье.
Создана	Дата и время создания заявки.
Submitted at	Дата и время подачи анкеты на рассмотрение.

Статусы анкет:

Обратите внимание! До верификации (статус Подтверждено) брокером, клиент не сможет использовать адрес для депозитов и выводов средств.

Название	Описание
Черновик	Клиент начал заполнять анкету, но не отправил ее брокеру на проверку.
На рассмотрении	Анкета клиента взята брокером в обработку (технический статус).
На удержании	Клиент отправил анкету на проверку брокеру, но брокеру понадобилось больше времени на рассмотрение заявки (технический статус).
Запрошены уточняющие данные	Проверка проведена, но выявлены несоответствия. Анкета в этом статусе может быть отредактирована клиентом и отправлена брокеру повторно.
Отклонено	Анкета не прошла проверку брокером.
Подтверждено	Анкета прошла проверку брокером. Клиент может использовать кошелёк для депозитов и выводов средств.

Верификация заявки

При нажатии на ID заявки на проверку анкеты (адреса криптокошелька) в таблице, будет открыта карточка заявки.

После проверки полей анкеты, брокер может верифицировать клиента, нажав кнопку Изменить статус и установив его на Verified (верифицирован):

Также анкете может быть присвоен любой другой статус для обозначения той или иной стадии проверки.

При установке чекбокса Отметить как неправильное и указании комментария (видимому пользователю), анкете будет присвоен статус На рассмотрении.