Финансы

Раздел предназначен для просмотра всех возможных операций, связанных с вводом, выводом и движением средств на счетах ваших клиентов.

Обратите внимание! Для удобства, при создании платежного метода и платежной стратегии реализован фильтр по валюте.

Запросы на депозит и снятие

В разделе отображена таблица, отображающая все клиентские запросы на депозит или вывод средств. Подробности о функционале раздела описаны в статье.

Создание заявки на депозит/вывод средств

Для создания заявки достаточно нажать на кнопку Депозит/Вывод средств, после чего откроется сайдпедж, в котором необходимо ввести номер клиентского счета, валюту, ее объем, а также указать Client payment method (платежный метод клиента) и Платежный метод брокера.

После нажатия на кнопку Запрос депозита/Запрос на снятие средств, соответствующая запись появится в таблице раздела.

Обратите внимание! Комментарий, введенный в поле Внутренний комментарий не будет отображаться клиенту. Комментарий также можно отредактировать, нажав на кнопку Edit internal comment в строке с нужным запросом в таблице.

Важно! Для возможности проведения операция депозита или вывода средств, у брокера должны быть настроены платежные стратегии для выбранной валюты (отдельно для депозита, отдельно для вывода). У брокера и клиента также должны быть верифицированы Способы оплаты.

Обратите внимание! Если SWIFT-код указан некорректно, система не даст вывести средства со счета.

Способы оплаты в ожидании

Во вкладке отображаются платежные методы, которые уже созданы клиентами в системе, но еще не утверждены администратором (брокером).

Все способы оплаты изначально отображаются в этой вкладке в статусе Draft. Брокеру необходимо выбрать карточку способа оплаты, затем нажать кнопку Верификация. После этого, способ оплаты можно будет отклонить или принять, нажав на соответствующую кнопку - Отклонить или Принять и подтвердив операцию в появившемся окне.

Нажав на карточку платежного метода, брокер также может отредактировать указанный в карточке способа оплаты комментарий.

Обратите внимание! Чтобы увидеть способы оплаты конкретного клиента в любом из существующих статусов, необходимо перейти в его профиль на вкладку Способы оплаты.

Подробности о способах оплаты в ожидании указаны в статье.

Платежные методы брокера

Во вкладке отображаются действующие платежные методы брокера. Также указанные здесь методы оплаты можно найти в профиле брокера в разделе Доступ ➝ Профили.

В фильтре Статус можно выбрать платежные методы, находящиеся в искомом статусе верификации.

Фильтр Валюта позволяет отфильтровать платежные методы брокера по желаемой валюте.

При нажатии на способ оплаты в списке, откроется карточка с полной информацией об этом способе:

Обратите внимание! При нажатии кнопки Обновить в платежном методе и подтверждении операции, он перейдет в статус Требуется обновление и будет недоступен до его повторной верификации.

Подробности о платежных методах брокера указаны в статье.

Добавление платежного метода брокера

Для добавления платежного метода брокера, необходимо нажать на кнопку Добавить метод оплаты, в открывшемся сайдпейдже заполнить поля, указанные ниже и нажать кнопку Добавить:

Поле Валюта позволяет указать валюту, которая будет использована для платежного метода брокера. В поле Тип стратегии определяется предназначение платежного метода - вывод или ввод средств. В поле Платежная система на выбор предоставляются доступные в платформе системы платежей.

• Реквизиты получателя:

Название	Описание
Имя бенефициара	название получателя в банке
SWIFT	SWIFT-код коммерческого банка, присвоенный ему в системе международных переводов
Название банка	название банка-получателя средств
Адрес банка/отделения	адрес банка или его отделения (опционально)
Адрес бенефициара	адрес получателя средств (опционально)
Номер счета	номер счета-получателя в банке
IBAN	международный номер банковского счета

Обратите внимание! При создании платежного метода достаточно заполнить только одно из полей Номер счета или IBAN.

• Банк-посредник:

Название	Описание
Банк-посредник	название банка-корреспондента
SWIFT	SWIFT-код коммерческого банка, присвоенный ему в системе международных переводов
Счет банка-посредника	номер счета корреспондентского банка

Обратите внимание! Если заполнено одно из полей блока Банк-посредник, необходимо заполнить остальные обязательные поля.

В поле Название способа оплаты можно задать способу оплаты произвольное название.

В поле Выберите файл или перетащите сюда можно загрузить документы для верификации в виде текста или изображения, размером до 10 мегабайт.

Обратите внимание! Редактирование существующих методов оплаты невозможно.

Также обратите внимание! Поле ИНН платежного метода типа ЦБРФ допускает введение 10, 12 или 14 символов.

Подтверждение платежного метода

Подтверждение платежного метода происходит во вкладке Способы оплаты в ожидании или в разделе Способы оплаты выбранного профиля в разделе Профили. После обновления страницы (F5) вы сможете увидеть список добавленных платежных методов и подтвердить или отклонить их:

Если вся информация заполнена правильно - нажмите кнопку Принять для подтверждения платежного метода.

Если платежный метод задан неверно или в нем указана неправильная информация, вы можете нажать кнопку Отклонить, чтобы отклонить его, а затем создать новый платежный метод.

Платежные стратегии

Платежные стратегии используются для настройки параметров которые позволяют пользователям сформировать запросы на депозит или вывод средств. При нажатии на кнопку Платежные стратегии, можно увидеть список уже существующих платежных стратегий, а также добавить новую:

Для добавления новой платежной стратегии нажмите Добавить стратегию.

Валюта Для любой платежной стратегии может быть назначена только одна валюта , которую пользователь будет использовать для ввода/вывода средств.

Также можно установить ID реального счета - счет, который отображает баланс платежной системы.

В поле Комиссия можно указать фиксированную комиссию, которая будет взиматься для запросов на вывод, если таковые установлены. Счет, на котором будут аккумулироваться комиссии указывается в ID счета комиссии.

Платежные стратегии предполагают наличие ID платежного счета - поставщика платежных услуг. В данном поле настраивается счет на котором настроена интеграция с этим поставщиком. Указание счета в этом поле позволит автоматизировать процессы зачисления и списания средств с использованием данной Платежной стратегии.

Обратите внимание! В некоторых случаях, кроме фиксированной комиссии, добавляется динамическая, которая зависит от платежной системы.

TTL комиссии - максимальный срок актуальности полученного значения динамической комиссии, по истечении которого пользователь не сможет завершить формирование Запроса на вывод средств. Пользователю будет необходимо сформировать новый запрос, чтобы получить новое значение Объема динамической комиссии.

Платежная система указывает через какие платежные системы может быть осуществлен ввод/вывод валюты, для которой создается Платежная стратегия.

В системе доступно несколько платежных систем:

• SEPA
• SWIFT
• CBRF

Запросы на перевод активов

Таблица содержит информацию о поданных инструкциях на трансфер ценных бумаг в место их хранения (кастодиан):

Таблица содержит следующие поля:

Название	Описание
ID	идентификатор инструкции
Брокер	идентификатор брокера
Счет	торговый счет клиента
Направление	получение или доставка ценных бумаг
Инструмент	инструмент, для которого создана инструкция
Объем	объем инструмента в инструкции
Кастодиальный счет	указанный в запросе кастодиальный счет
Статус	текущий статус инструкции
Расчет по сделке	ID сформированных расчетов по сделке (для инструкций в статусе Выполняется проверка или Исполнен)

Создания запроса на перевод актива

При нажатии на кнопку Добавить запрос на перевод актива, откроется сайдпейдж для создания новой инструкции, где нужно будет заполнить информацию о деталях перевода, а также информацию о кастодиане.

Информация о деталях перевода:

Название	Описание
Профиль	профиль клиента
Счет	торговый счет клиента
Направление	получение или доставка ценных бумаг
Документы	подтверждающие документы (для инструкций на отправку)
Смена бенефициарного владельна	при изменении бенецициара необходимо приложить подтверждающий документ
Инструмент	актив, для которого создается инструкция
Объем	объем актива в инструкции

Обратите внимание! При выборе инструмента, в блоке отображаются его тикер и ISIN.

Информация о кастодиане:

В сайдпейдже необходимо заполнить следующие поля:

Название	Описание
Кастодиальный счет	кастодиальный счет для передачи/получения ценных бумаг
Email	электронная почта контактного лица
Телефон	номер телефона контактного лица
Контактное лицо	имя контактного лица
Причина перевода ценных бумаг	причина перевода ценных бумаг
Дополнительная информация	дополнительная информация к инструкции
Время транзакции	время создания транзакции в системе (опционально)

Для удобства, можно нажать кнопку Установить текущее значение для установки текущего времени транзакции.